おすすめのDX銘柄は？

DX銘柄は経済産業省と東京証券取引所が選定する制度で、特定の利益を保証するものではありません。2026年も最新結果がIPA公式サイトで公表されるため、個別の業績とあわせて慎重に分析しましょう。

DXとは？簡単な例を教えて

データと技術でビジネスを抜本的に変革することです。証券DXではAIによる投資提案や、クラウド移行によるリアルタイムな資産管理などが具体的な事例に当たります。

DX銘柄に選ばれた銀行は？

選定企業は年度ごとの評価に基づき経済産業省から発表されます。2026年度の調査結果や最新の監査報告書を確認し、デジタル変革を成し遂げた銀行を特定してください。

日本でDXが進まない理由は？

経営層の戦略不足や、IT部門との連携が不十分な組織体制が原因です。専門人材の不足も影響しており、外部人材の積極的な登用や組織変革が必要とされています。

証券のDXを進める手順とは？導入事例・注意点【担当者向け】

フィンテック2026.05.202026.07.14

執筆者編集部

Tech With 編集部

監修者リサーチチーム

Tech With リサーチチーム

この記事のポイント

証券DXはレガシーシステムの老朽化やネット証券台頭を背景に急務となっており、成功させるには現状の業務課題を明確にしたうえで、AIやクラウドを活用した小規模な業務からスモールスタートし、経営陣の協力のもと全社的な運用体制を構築する必要がある。

証券DXの具体的な進め方や他社の成功事例を知り、レガシーシステムからの脱却を通じて自社の競争力を高めたいとお考えではないでしょうか。デジタル技術の進展に伴い、業界全体で業務効率化や顧客体験の向上が急務となっています。

こうした疑問に答えます。

本記事の内容

証券DXが求められる背景と最新動向
大手から地方証券までの具体的な導入事例
失敗しないためのDX推進ロードマップ

証券DXを成功させるには、現状の課題を明確にした上で、小規模な業務からスモールスタートさせることが欠かせません。マネックス証券などの大手企業の取り組みや、口座数推移に裏打ちされた戦略を学ぶことは非常に有益です。

2026年現在の最新事例を参考にすれば、システムのブラックボックス化を解消し、抜本的なコスト削減と収益向上を実現できます。また、マネックス証券株式会社の求人や採用マイページを確認する際にも、こうした業界動向の理解は志望動機の整理に役立つでしょう。ぜひ最後までご覧ください。

証券DXが求められる背景

証券業界は、かつてない変革の時期を迎えています。証券DXとはデータとデジタル技術を駆使して、業務プロセスやビジネスモデルそのものを変革する取り組みです。

単なるIT導入にとどまらず、顧客体験を向上させることが重要となります。多くの証券会社がDXを最優先課題に掲げる背景には、内部のシステム課題や外部環境の変化があるようです。

既存システムの老朽化

債権管理システムなど他の金融システムでも同様の課題がありますが、多くの証券会社にとって、DX推進の大きな障壁はレガシーシステムの存在です。長年の改修を重ねた基幹システムは、構造が複雑でブラックボックス化しています。

この状況では新しいデジタルサービスの導入が難しく、保守運用コストも高騰します。現在は課題解決のため、以下の取り組みを加速させる企業が増えました。

基幹システムの刷新とクラウドサービスへの移行
組み込み型金融の基盤となるAPI連携を活用した外部エコシステムとの接続
RPAを用いた手作業の排除

レガシーシステムのままでは、変化の激しい市場環境に柔軟に対応できません。クラウド移行やシステムのマイクロサービス化は、証券DXの重要な第一歩といえます。

ネット証券の台頭による競争激化

ネット証券の台頭と手数料無料化の流れにより、業界の競争環境は激変しました。店舗を持たないネット証券は低コストを武器にシェアを拡大し、伝統的な証券会社もデジタルシフトを急いでいます。

顧客はスマートフォンで完結する利便性を求めており、各社は顧客体験の向上に注力しています。従来のサービスとDXによる新しいサービスの違いは以下の通りです。

項目	従来の証券サービス	DXによる新しい証券サービス
手続き	店舗や郵送の紙ベース	スマホ完結やeKYC
接客スタイル	担当者による一律の提案	AIによる個人向けの提案
利用時間	平日日中の窓口が中心	24時間365日のアプリ完結

特にモバイル化やAIの活用は、顧客ニーズを先回りして捉えるために不可欠な要素です。

法規制への対応負担

証券業界は金融商品取引法などの厳格な法規制に対応する必要があります。マネーロンダリング対策などは実務上の負担が大きく、人的リソースを圧迫する要因です。

法規制対応を効率化するため、RegTechと呼ばれる最新テクノロジーの活用が進んでいます。

AIを活用した不正取引の検知やai与信審査のような監視の自動化
電子署名の導入による本人確認の迅速化
報告書作成のシステム化によるミスの削減

規制対応をDXで標準化すれば、捻出したリソースを付加価値の高い業務へ転換できます。

IT人材の不足

証券DXを成功させるうえで、専門的なIT人材の不足は深刻な課題です。テクノロジーと証券業務の両方に精通した人材は、労働市場において極めて稀少です。

戦略を実行に移す推進力の不足を解消するため、組織変革に取り組む企業が目立ちます。マネックス証券株式会社の求人のように、専門人材の採用を強化する動きも活発です。

ビジネス部門とIT部門が連携する体制の構築
全社員を対象としたデジタルリテラシー教育
外部ベンダー依存からの脱却と内製化の推進

2026年現在は、組織全体をデジタル人材化する投資が企業の競争力を左右します。

証券DXの具体的な導入事例

新NISAの普及や手数料無料化が加速するなか、証券各社はビジネスモデルの刷新を急いでいます。レガシーシステムからの脱却やデータ利活用が、今後の競争力を左右する重要な鍵となるでしょう。

ここからは、企業の規模や特性別に、証券DXの具体的な導入事例を解説します。

大手証券会社の基幹システム刷新

大手証券会社では、長年使い続けてきたレガシーシステムの刷新が最優先課題です。システムを最新のクラウド環境へ移行することで、維持コストの削減と開発スピードの向上を狙います。

基幹システムの刷新により、データのリアルタイム連携が可能になります。迅速な経営判断や顧客へのタイムリーな情報提供が実現し、組織全体がデジタル前提の体質へと生まれ変わるでしょう。

基幹システム刷新によって、特に以下のような変化が生まれます。

プラットフォーム：自社運用のオンプレミス環境から、クラウドベースの環境へ移行
開発スピード：月・年単位の改修サイクルから、週・日単位のアジャイル開発へ短縮
データ活用：部署ごとに分断されていた情報を、全社でリアルタイムに統合
セキュリティ：境界防御中心の設計から、通信ごとに検証するゼロトラスト方式へ強化

基幹システムの刷新は、AIによる分析やデジタル証券の取り扱いなど、新ビジネスの基盤となります。

ネット証券の非対面チャネル強化

対面営業のないネット証券は、デジタル上の顧客接点を強化することがDXの核心です。2026年現在はモバイルファーストを徹底しており、スマホアプリを軸にした利便性の向上に注力しています。

非対面チャネルを強化する目的は、若年層の獲得と既存顧客のエンゲージメント向上です。金融生成aiの動向も参考にしながら、マネックス証券などの各社は、AIやデータを活用して一人ひとりに適したサービスを提供しています。

具体的な取り組みには、次のようなものがあります。

金融チャットボットなどAIチャットボットによる24時間365日の顧客対応
行動データに基づいた投資情報のパーソナライズ化
決済アプリや銀行口座とのシームレスな資金連携
ゲーム要素を取り入れた直感的な投資教育の提供

これらの施策により、初心者でも迷わず資産運用を始められる環境が整っています。オペレーションコストを抑えつつ、多くの顧客へアプローチできる点がネット証券の強みです。

中堅証券会社の特定業務自動化

中堅証券会社では、特定の定型業務を自動化する実利優先のDXが主流となっています。限られた人員を、付加価値の高いコンサルティング業務へ集中させることが主な目的です。

請求代行サービスや事務作業、コンプライアンス業務を銀行ai活用の知見も取り入れたAIやRPAで自動化すれば、人的ミスの削減につながります。業務のスピードが上がるだけでなく、社員の専門性を高める余裕も生まれるでしょう。

中堅証券会社で導入されている自動化の例を紹介します。

eKYCによる口座開設時の本人確認と審査の自動化
定期的な法定報告書やマネックス証券監査報告書などの作成支援
市場データの収集と分析レポートの自動生成
アンチ・マネーロンダリング対策のモニタリング

こうした特定業務の自動化は、短期間でコスト削減の効果を実感しやすくなります。成功体験を積み重ねることで、社内のDXに対する抵抗感を減らす効果も期待できるでしょう。

地方証券会社のスモールスタート

地方証券会社では、予算や人材の不足を考慮し、身近な業務からデジタル化するスモールスタートが推奨されます。対面での信頼関係を大切にしつつデジタルツールで利便性を補う形です。

スモールスタートは、失敗のリスクを抑えながら現場の成功体験を増やすことができます。クラウド型のソフトウェアを活用すれば、多額の投資なしでデジタルシフトを開始可能です。

具体的には以下のステップでDXを進行させます。

ペーパーレス化による契約書類の電子化と事務負担の軽減
コミュニケーションツールの導入による迅速な連絡手段の確保
Web会議ツールを活用したオンラインの資産相談対応
金融crmをはじめとする顧客管理システムの活用による適切なタイミングの提案

小さな成功を積み上げることで、地域密着型の強みをデジタルで最大化できます。地方証券のDXは、身近な効率化から着実に進めることが成功の近道です。

証券DXを進める手順

手数料の無料化やネット証券の台頭により、従来のビジネスモデルは抜本的な変革を迫られています。証券DXを成功させるには、金融庁の厳しい規制やレガシーシステムの刷新という高い壁を越えなければなりません。

ここでは、証券DXを着実に進めるための具体的な手順を解説します。

① 現状の業務課題を洗い出す

証券DXの第一歩は、自社の現状を客観的に把握して解決すべき課題を明確にすることです。長年の改修でブラックボックス化したレガシーシステムは、DX推進の大きなボトルネックとなります。

維持管理コストが増大し新技術との連携が困難な状態は、早急に解決すべき問題です。まずは以下の視点で課題を抽出しましょう。

経営層のDXに対する危機感や知識の不足
ビジネス部門とIT部門の連携不足による現場ニーズとの乖離
紙媒体を中心としたバックオフィス業務の非効率性

② 効果測定に向けたKPIを設定する

課題を特定した後は、取り組みの成否を判断するための具体的なKPIを設定します。証券DXは多額の投資を伴うため、定量的な成果を経営陣や株主へ示す必要があるからです。

2026年時点のトレンドを反映した主な指標を一覧にまとめました。

指標カテゴリー	具体的なKPI項目
業務効率化	業務プロセスの自動化率、RPAによる工数削減量
顧客体験	デジタル取引比率、アプリのアクティブユーザー数
ビジネス創出	セキュリティトークン発行額、API連携サービス数

KPIを明確にすればプロジェクトの方向性がブレにくくなります。組織全体で目標を共有しやすくなる点も大きなメリットです。

③ 最適な外部ベンダーを選定する

証券DXには高度な専門知識が必要なため、信頼できるパートナーの選定が不可欠です。証券業務は24時間365日の安定稼働と、法規制の遵守が絶対条件となります。

ベンダー選定の際は、単なる価格比較ではなく以下の基準を重視してください。

金融業界特有の強固なセキュリティ要件を満たしているか
既存システムからの移行実績やAPI連携の柔軟性があるか
AIやブロックチェーンなどの最新技術に精通しているか

④ 小規模な業務からスモールスタートする

全社的な基幹システムを一度に刷新するのはリスクが高いため、スモールスタートを推奨します。成功体験を積み重ねることで、現場の心理的な抵抗感を払拭しやすくなるためです。

スモールスタートの代表的な手法として、次の3つが挙げられます。

特定のバックオフィス業務に対するRPAの導入
カスタマーサポートへのAIチャットボット導入
特定の金融商品を対象としたセキュリティトークンの限定的な発行

小さな改善から始め、効果を検証した上で適用範囲を拡大していくアプローチが最も確実です。

⑤ 全社的な運用体制を構築する

最終的には、一部の部署だけでなく全社を挙げた運用体制の構築が必要となります。証券DXの本質は、組織文化そのものの変革にあるからです。

2026年の市場環境で勝ち残るには、経営陣が主導して各部門が協力し合う体制が欠かせません。実現に向けては、次のような取り組みが求められます。

全社員を対象としたデジタルリテラシー教育の実施
デジタル決済プラットフォームに対応した24時間の監視体制
外部の高度IT人材を柔軟に受け入れる人事制度の構築

一時のプロジェクトで終わらせず、進化し続ける体制を整えることが証券DXの真のゴールです。

証券DXを進める際の注意点

証券業界におけるデジタルトランスフォーメーション（DX）をはじめとする金融dxの取り組みは、既存業務のデジタル化を超え、ビジネスモデル自体を刷新する段階に入っています。AIやRPAによる自動化、ブロックチェーンを用いた即時決済インフラの構想など、技術革新は日進月歩の勢いです。しかし、最新技術の導入だけで証券DXが成功するわけではありません。証券業界特有の法規制や堅牢なセキュリティ要件、組織文化といった高い壁を乗り越える戦略が求められます。

証券DXを確実に成功させて競争力を獲得するには、戦略や組織、システムの各側面から慎重に準備を進める必要があります。推進担当者が留意すべき具体的な注意点を詳しく解説します。

経営陣からの協力を確保する

証券DXを推進する上で最も重要なのは、経営層の強力なコミットメントを得ることです。DXは単なるIT部門のプロジェクトではなく、多額の投資と組織構造の変更を伴う全社的な経営戦略であるためです。

日本の証券業界では、マネジメント層のDXに対する理解が追いつかず、具体的な方向性を示せていない点が課題となっています。経営陣の協力を取り付けるためには、以下のステップが欠かせません。

DXによる明確なビジョンとロードマップを提示する
システム投資に対する費用対効果を可視化する
DX推進組織へ適切な権限と予算を配分する

経営陣がDXを単なるコスト削減手段と誤解していると、抜本的な変革は阻害されます。ビジネス部門とIT部門が対等に連携できる体制を、トップダウンの意思表明によって構築することが成功の鍵です。

現場社員の抵抗感を払拭する

DXの実行段階で大きな障壁となるのが、現場社員による心理的な抵抗です。証券業務は長年の経験や対面重視の営業スタイルが根付いており、急激な業務フローの変化に戸惑う職員も少なくありません。

現場の抵抗を払拭するには、デジタル化が人の仕事を奪うのではなく、付加価値を高める武器になるという認識を浸透させる必要があります。具体的には、以下の取り組みが有効です。

RPA導入によるルーチンワーク削減の効果を早期に実感させる
AIを活用したデータ分析による営業提案の成功事例を共有する
全社員を対象にデジタルリテラシー教育を実施する

2026年の証券営業では、対面とオンラインを使い分けるハイブリッドな対応が必要です。現場社員が新しいツールを使いこなし、ユーザーの体験価値を向上できるよう、伴走型のサポート体制を整えてください。

セキュリティ対策を徹底する

証券会社にとってセキュリティの確保は最優先事項です。最新の証券DXにおいては、従来の境界型防御だけでは対応できないリスクが増加しています。

ブロックチェーンを活用した決済インフラなどは24時間365日の稼働が前提となり、サイバー攻撃の標的となる時間も増えます。従来のシステムは店舗や専用端末を中心に平日日中に稼働し、社内ネットワーク内部を守ることでリスクを自社内にとどめることができました。一方、DX推進後のシステムはモバイルアプリやAPI連携が主要チャネルとなり、24時間365日の連続稼働が前提です。防御対象も通信プロトコルや契約プログラムまで広がり、ひとたび脆弱性が生じれば市場全体に影響が波及する懸念があります。

最新技術を導入する際は、脆弱性の検証や鍵管理の厳格化など、多層的な対策が不可欠です。設計段階から安全性を組み込むセキュリティ・バイ・デザインの考え方を徹底しましょう。